クラウド会計(freee、MF)を銀行口座と連携させないで利用する方法

freeeやMFクラウドといったクラウド会計ソフトでは、銀行口座との口座連携が便利ですけど、銀行によっては有料の場合があります。有料で使うのもありですが、口座連携させないという選択肢もあります。

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銀行によっては、API連携が有料の場合もある

ネット専業銀行だと、クラウド会計とも無料で口座連携できることが多いです。
しかし、メガバンク系は、API連携が有料だったりすることがあります(法人の場合)。あるいは、事前に審査があったりします。セキュリティ強化のためでしょう。

クラウド会計のキモは、銀行口座と自動で連携できて、自動で記帳をしてくれるところだったりしますが、底にお金を払うのが惜しいということもあるでしょう。

私がそうです。そこにお金を払うぐらいなら、無理に連携させなくてもいいかなと。

銀行口座と連携させなくても、クラウド会計で経理をすることはできますし、クラウドであることのメリットは大きいです。

銀行口座と連携させないでクラウド会計を使う方法(Excelインポート)

2通りの方法があります。

  • クラウド会計ソフトに直接入力していく方法
  • Excelで入力をして、インポートする方法

会計ソフトに直接入力していく方法は、freeeだと、「取引」→「取引の一覧・登録」から入力をしていきます。

簿記の仕訳と同じイメージで入力したい場合は、「決算申告」→「振替伝票」の方が、借方・貸方の仕訳の形で作成することもできます。

簿記の知識があったり仕訳の入力に慣れている方は、ソフトに直接入力する方法がシンプルでしょう。

一方、Excelで入力してインポートする方法は、↓のようにExcelでいったん仕訳を入力し、Excelインポートをします。Excelで入力した方が(慣れれば)速く、分析にも使えるので、私はこの方法をおすすめしています。

いずれの方法にしても、入力をしたら銀行口座の残高と会計ソフトに入力した預金の残高が一致しているかは確認が必要です。
口座連携をしないと、残高が不一致になってもそのまま気づかないという可能性もあるので、必ずチェックするようにしましょう。

API連携は有料でも、ネット上のWeb帳票で残高を見ることは無料でできるので、紙の通帳を記帳しなくてもネット上で残高を確認することはできます。

クラウド会計のメリットは、複数のパソコンで利用できること

クラウド会計は、銀行口座と連携をして(ある程度)自動で取引を入力してくれるところが持ち味の一つですが、私はそこが一番のメリットではないと思います。

パソコンにソフトをインストールする必要がなく、端末を問わずにアクセスできることが一番のメリットだと思います。
クラウドではない従来のインストール型の会計ソフトだと、ソフトをインストールしたパソコンでしか経理作業や確認ができず、パソコンを入れ替えたりすると再度インストールが必要になります。

私はWindowsとMacの2種類のパソコンを併用していますが、どちらのパソコンからでもアクセスできることが大きなメリットです。

銀行口座との連携やAIによる取引の推測といったクラウド会計ソフト特有の機能は、二の次だと思っています。

銀行によっては口座連携にコストがかかることもありますが、それを抜きにしても、クラウド会計ソフトを使えるメリットは大きいです。



▪️編集後記
昨日は暑かったので、西大寺駅近くの「かき氷倶楽部」へ。「チョコミントかき氷」という、ありそうでなかったかき氷が最高でした。
その後、自宅で会計士業の作業。

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