資金繰り– category –

銀行からの融資や補助金を受ける場合など、3〜5年の経営計画を作る場面も少なからずあると思います。特に数値計画は、売上見込みから経費・利益と作っていく方法もありますが、目標となる利益・資金から逆算してつくる方法もあります。 経営計画を「上から...

会社の資金調達の手段として、銀行借入などの「融資」と株式発行による「出資」の2種類がありますが、両者はにて非なるものです。出資は資金調達の手段だけではなく、仲間を集めるための手段としての性質も強いものです。 「他人」か「仲間」か 銀行融資な...

会社にお金を残すためにすることは、売上アップや融資だけではありません。 キャッシュを増やすもの 負債（前金・融資） 負債は「借金」、「返済が必要なもの」というイメージがありますが、手元のキャッシュを増やしてくれるものでもあります。 前金は、...

補助金は融資とは違って返済不要なため、もらえるのならもらいたいと考えている方も多いです。必要な設備投資のための補助金は積極的に活用すべきですが、補助金ありきで支出をするのは本末転倒です。補助金はあくまで「補助」であり、「もらえるお金」と...

freeeでも資金繰りレポートは出力されますが、Excelで自作してみることがおすすめです。Excelの方が自由度がありますし、勉強にもなります。今回は、月次ではなく、1日ごとの日繰りの資金繰り表をExcelで作る方法を紹介します。 Excelで資金繰り表（日繰り...